{"id":11811,"date":"2025-10-28T16:47:27","date_gmt":"2025-10-28T19:47:27","guid":{"rendered":"https:\/\/fatoelado.com\/?p=11811"},"modified":"2025-10-28T16:47:27","modified_gmt":"2025-10-28T19:47:27","slug":"bancos-terao-regras-mais-rigidas-para-contas-laranjas-e-apostas-irregulares","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/fatoelado.com\/?p=11811","title":{"rendered":"Bancos ter\u00e3o regras mais r\u00edgidas para contas laranjas e apostas irregulares"},"content":{"rendered":"<p><iframe loading=\"lazy\" src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/da2F9cjB7ww?rel=0\" width=\"790\" height=\"437\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\" data-mce-fragment=\"1\"><\/iframe><\/p>\n<p>A Federa\u00e7\u00e3o Brasileira de Bancos (Febraban) anunciou nesta segunda-feira (27) novas regras para refor\u00e7ar o combate a fraudes e atividades il\u00edcitas no sistema financeiro.<\/p>\n<p>As medidas endurecem as exig\u00eancias para o encerramento de contas fraudulentas, conhecidas como \u201ccontas laranjas\u201d e \u201ccontas frias\u201d, e de contas ligadas a casas de apostas online irregulares.<\/p>\n<p>As chamadas \u201ccontas laranjas\u201d s\u00e3o abertas de forma leg\u00edtima, mas usadas por terceiros para ocultar a origem de recursos il\u00edcitos. J\u00e1 as \u201ccontas frias\u201d s\u00e3o criadas de maneira fraudulenta, sem o conhecimento do titular.<\/p>\n<p>A chamada autorregula\u00e7\u00e3o define diretrizes m\u00ednimas para que as institui\u00e7\u00f5es financeiras identifiquem e fechem contas suspeitas.<\/p>\n<p>De acordo com a Febraban, os bancos dever\u00e3o comunicar esses casos ao Banco Central, permitindo o compartilhamento das informa\u00e7\u00f5es entre institui\u00e7\u00f5es financeiras.<\/p>\n<p>As medidas complementam a\u00e7\u00f5es j\u00e1 implementadas pelo BC e pelo governo federal para fortalecer o combate ao crime organizado e \u00e0 lavagem de dinheiro.<\/p>\n<p><strong>Veja as obriga\u00e7\u00f5es dos bancos com as novas regras:<\/strong><\/p>\n<ul>\n<li>Pol\u00edticas r\u00edgidas e crit\u00e9rios pr\u00f3prios para verifica\u00e7\u00e3o de contas fraudulentas (\u201claranja\u201d e frias) e contas usadas por bets irregulares;<\/li>\n<li>Recusa de transa\u00e7\u00f5es e imediato encerramento de contas il\u00edcitas, com comunica\u00e7\u00e3o ao titular;<\/li>\n<li>Reporte obrigat\u00f3rio ao Banco Central, permitindo o compartilhamento das informa\u00e7\u00f5es entre institui\u00e7\u00f5es financeiras;<\/li>\n<li>Monitoramento e supervis\u00e3o do processo pela autorregula\u00e7\u00e3o da Febraban, que pode solicitar, a qualquer tempo, evid\u00eancias de reporte e encerramento de contas il\u00edcitas;<\/li>\n<li>Participa\u00e7\u00e3o ativa das \u00e1reas de preven\u00e7\u00e3o a fraudes, lavagem de dinheiro, jur\u00eddica e ouvidoria dos bancos, que, inclusive, participaram da elabora\u00e7\u00e3o das novas regras;<\/li>\n<li>No caso de descumprimento, haver\u00e1 puni\u00e7\u00f5es, desde pronto ajuste de conduta e advert\u00eancia at\u00e9 exclus\u00e3o do sistema Autorregula\u00e7\u00e3o.<\/li>\n<\/ul>\n<p>O presidente da Febraban, Isaac Sidney, classificou a iniciativa como um \u201cmarco\u201d no esfor\u00e7o do setor banc\u00e1rio para eliminar o uso indevido de contas no sistema financeiro.<\/p>\n<p>\u201cOs bancos n\u00e3o podem permitir a abertura e a manuten\u00e7\u00e3o de contas laranjas, contas frias e de contas de bets ilegais. Estamos estabelecendo procedimentos obrigat\u00f3rios para disciplinar o setor e coibir esse tipo de crime\u201d, afirmou Sidney em nota oficial.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>Fonte: Portal CidadeVerde.<br \/>\nConfira esta e outras mat\u00e9rias na \u00edntegra pelo link: https:\/\/cidadeverde.com\/noticias\/444496\/bancos-terao-regras-mais-rigidas-para-contas-laranjas-e-apostas-irregulares<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>A Federa\u00e7\u00e3o Brasileira de Bancos (Febraban) anunciou nesta segunda-feira (27) novas regras para refor\u00e7ar o combate a fraudes e atividades il\u00edcitas no sistema financeiro. As medidas endurecem as exig\u00eancias para o encerramento de contas fraudulentas, conhecidas como \u201ccontas laranjas\u201d e \u201ccontas frias\u201d, e de contas ligadas a casas de apostas online irregulares. 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